从一九九八年七月起，托福考试在许多国家从传统的纸笔方式转变成电脑方式。
尽管托福考试本身并不需要考生具备电脑经验，但是在电脑上进行考试到底不同于传统的纸笔方式。就是许多日常从事电脑工作的人员也仍然会有一些困难。
托福考试的结构也有一些变化。前面的听力、语法、阅读三大部份仍然相同，但另外增加了写作一项。此项考试考生可以选择打字或书写。
电脑方式的托福考试还有一些不同于纸笔方式的地方。在过去的托福考试中，是由正确答案的数量决定成绩总分。而在新的托福考试中，听力和语法部份，电脑将根据你回答问题的质量来给出问题。如果考生回答得正确，电脑将提高问题的难度；如果考生回答错误，电脑将降低问题难度。成绩是由正确答案的难度来决定得分，而不是由正确答案的数量。阅读理解部份与纸笔方式大体上相同。成绩是由正确答案的数量总和决定，而不管问题的难易。
参加电脑方式的托福考试有什么好处呢？其一，考试时间可以变通，可以在你最方便的时间进行。其二是可以迅速取得考试成绩。在你考试完毕之后立刻可以得到估算成绩，两周之后可以得到正式成绩。另外在听力部份，耳机可以改善音响环境，还可以控制考试进度。
然而在电脑方式的托福考试上也有一些难点。电脑方式每次只显示一个问题，你不可能首先选择容易的问题来回答。另外一旦你按下决定答案的按钮，就无法像在传统考试那样再更改答案。
电脑方式的托福考试最高分数为300分，而纸笔方式的托福考试最高分为677分。两种考分的换算计划预计还要实行一些年，以便学生及大学等教育机构得以根据不同方式来衡量考生成绩。
在托福考试中心，要求考生出示身份证明，由监场人员及闭路电视监视系统保证考试的正常运作。考试过程中考生将坐在单独的电脑机器前回答问题。在实行电脑方式托福考试的国家和地区，就不再进行纸笔方式的托福考试。因此在这些国家不可能再二者选择其一。除了亚洲一些国家之外，大多数国家在今年七月都转成电脑方式。中国大陆、台湾和香港澳门地区仍将采用原来传统的纸笔方式，暂时不作改变。